Coinflip dovrà versare oltre 4,8 milioni di dollari alle vittime di truffe con i bitcoin ATM in California, ha comunicato il 4 novembre il DFPI. All’autorità spettano inoltre oltre 350.000 dollari di commissioni.
Punti chiave
- L’ordine impone a Coinflip pagamenti complessivi superiori a 5 milioni di dollari.
- Gli ispettori contestano lacune nella verifica dei clienti e nel controllo delle attività sospette, a partire dal 2021.
- Nel primo semestre 2024 circa il 71% delle perdite denunciate sui chioschi riguardava persone dai 60 anni in su.
- Arizona, Alabama e Ohio hanno avviato rimborsi o recuperi per le vittime di truffe agli sportelli crypto.
La California ordina a Coinflip di risarcire le vittime
L’ordine del Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California (DFPI) prevede due pagamenti distinti: un risarcimento per chi è stato truffato e una somma all’autorità per commissioni che, secondo l’agenzia, sono state addebitate illegalmente. Messi insieme, superano i 5 milioni di dollari.
Coinflip gestisce circa 500 chioschi per bitcoin in tutta la California, di solito dentro supermercati, distributori di benzina e minimarket. Secondo il DFPI, le sue carenze di conformità hanno permesso ai truffatori di sfruttare i clienti e svuotarne i fondi.
Oltre agli obblighi economici, il provvedimento impone a Coinflip di smettere con pratiche illecite, sleali, ingannevoli o abusive.
«Solide pratiche antifrode e di tutela dei consumatori sono un requisito per fare affari in California, non un suggerimento», ha dichiarato il commissario del DFPI KC Mohseni.
Identificazione, limiti e informative: le contestazioni degli ispettori
Gli ispettori sostengono che Coinflip, dal 2021, non abbia identificato correttamente i clienti né individuato, prevenuto, segnalato e ridotto le attività sospette. L’agenzia ha poi trovato operazioni che superavano il limite californiano di 1.000 dollari al giorno per cliente.
Un capitolo a parte riguarda la trasparenza verso i consumatori. Coinflip non avrebbe fornito informative scritte prima degli acquisti, e alcune ricevute non riportavano le informazioni obbligatorie.
Il provvedimento richiama la Digital Financial Assets Law, la legge che disciplina le società crypto e fissa le regole per i chioschi. Cita anche gli obblighi federali antiriciclaggio e la California Consumer Financial Protection Law.
Come la truffa bitcoin ATM in California arriva alle vittime
Il meccanismo più diffuso è la truffa per impersonificazione: circa l’86% delle segnalazioni di perdite sui chioschi nel primo semestre 2024. Nello stesso periodo, circa il 71% delle perdite denunciate riguardava persone di almeno 60 anni.
La Federal Trade Commission descrive truffe in cui i criminali si spacciano per agenzie governative, aziende o servizi di assistenza tecnica. Falsi avvisi su attività sospette o problemi di sicurezza del computer spingono la vittima a prelevare contanti e a versarli in un chiosco vicino.
Un codice QR fornito dal truffatore dirotta poi i bitcoin acquistati nel wallet del criminale. Il DFPI ricorda che le operazioni sui chioschi sono immediate, non si possono annullare e per i consumatori sono difficili da tracciare.
Altri Stati puntano ai rimborsi, mentre la California colpisce gli operatori
Anche Arizona, Alabama e Ohio hanno preso iniziative per recuperare le perdite o creare programmi di rimborso per le vittime di truffe agli sportelli crypto. Gli strumenti vanno dai rimborsi legati a precisi requisiti al recupero dei fondi tramite indagine.
Il 12 agosto l’Arizona ha annunciato il rimborso integrale di 35 vittime, per un totale di 171.332 dollari. Le regole valgono per chi ha usato un operatore per meno di 10 giorni e ha presentato una denuncia di frode con prove entro 30 giorni.
In Alabama, dal 1° ottobre, i nuovi clienti idonei possono riavere l’intero importo della transazione più le commissioni. I clienti già esistenti hanno diritto alla metà dell’importo più tutte le commissioni, purché entrambi i gruppi segnalino la frode entro 60 giorni.
In Ohio, gli investigatori hanno rintracciato e congelato 15.300 dollari versati a un chiosco crypto in una falsa truffa di assistenza Microsoft. Grazie alla collaborazione tra gli agenti e l’ufficio del procuratore della contea di Allen, che ha portato a un mandato di perquisizione, l’8 ottobre la vittima, una donna di 63 anni, ha riavuto i suoi soldi.
L’ordine contro Coinflip si inserisce in una serie di interventi sulle frodi con i bitcoin ATM in California: Hermes Bitcoin è stata chiusa e sono state inflitte multe a RockItCoin, Coinme e Coinhub. Il DFPI mette inoltre a disposizione dei consumatori il Crypto Scam Tracker, dove si possono presentare segnalazioni di frode.
Contenuto realizzato con l’assistenza dell’intelligenza artificiale e con revisione editoriale umana.